Estate Planning
Je nalatenschap goed regelen geeft je rust
hoe en aan wie wil je nalaten?
Estate planning, ook wel nalatenschapsplanning genoemd, is essentieel voor iedereen met bezittingen om na te laten, ongeacht de omvang ervan. Ik help als estate planner bij het nauwkeurig regelen van de wensen voor je erfgenamen, inclusief fiscale optimalisatie. Voorkom conflicten en onverwachte kosten door je nalatenschap tijdig en zorgvuldig te plannen.
Denk daarbij bijvoorbeeld aan een testament, een leventestament maar ook schenkingen aan kinderen of goede doelen, Jouw wensen waar jouw vermogen na je overlijden terecht moet komen staan daarbij centraal
Hoe gaat zo'n traject?
Natuurlijk beginnen we bij het begin: Estate planning, ook wel nalatenschapsplanning genoemd, is essentieel voor iedereen met bezittingen om na te laten, ongeacht de omvang ervan.
Wat zegt de wet, daar ligt altijd de basis, maar om dat te weten moeten we eerst weten wat je nalaat. Daarom kijken we ook naar de huidige situatie, wie zijn je erfgenamen en is dat wat je wilt.
Daarna komt de mogelijkheid om af te wijken van de wet of om dusdanig te schuiven en te plannen met je vermogen dat er minder erfbelasting verschuldigd is.
Ook situaties waarbij de familieband afwijkend is, denk aan samengestelde gezinnen of gezinnen waarbij de contacten niet meer optimaal zijn, kunnen leiden tot een andere nalatenschapsplanning. Ook hier wordt weer rekening gehouden met de wettelijke mogelijkheden en vereisten.
Uiteindelijk komen we dan tot een plan waarbij de financiën optimaal ingezet worden om zoveel mogelijk de gewenste situatie te bereiken of te optimaliseren.
Fiscale Optimalistie
Als estate planner help ik bij het optimaliseren van je nalatenschap op fiscaal gebied, waardoor je erf- en schenkbelasting kunt besparen, maar belangrijker wellicht, dat je nalatenschap daar kom waar je het wilt hebben.
Persoonlijke Begeleiding
Op basis van persoonlijke begeleiding en ondersteuning bij het regelen van de wensen voor je erfgenamen, aangepast aan de specifieke situatie en behoeften.
Conflictpreventie & Gemoedsrust
Door tijdig en zorgvuldig je nalatenschap te plannen, vermijd je familieconflicten, onvoorziene kosten en juridische geschillen, wat gemoedsrust geeft en de familienbanden beschermt.
Het proces van estate planning
Intake & Inventarisatie
We beginnen met een grondige analyse van de huidige financiële situatie en de wensen met betrekking tot de nalatenschap. Dit omvat het inventariseren van al de bezittingen, zoals vastgoed, spaargeld, investeringen, en andere activa.
Opstellen van een plan op maat
Gebaseerd op de verzamelde informatie, ontwikkelen we, samen, een op maat gemaakt plan dat de specifieke doelen en behoeften weerspiegelt. Hierbij wordt rekening gehouden met fiscale optimalisatie, continuïteit van een bedrijf (indien van toepassing), en mogelijke scenario's voor samenlevingsvormen en erfopvolging.
Implementatie van de planning
Na goedkeuring van het plan, help ik je bij de daadwerkelijke uitvoering ervan. Dit omvat het opstellen van juridische documenten zoals testamenten, samenlevingscontracten, en eventuele andere noodzakelijke documenten voor schenkingen of verzekeringen.
Sommige documenten worden nog bekrachtigd door een notaris, maar ook daar zijn samenwerkingsverbanden mee.
Onderhoud & Evaluatie
Estate planning is een dynamisch proces dat moet worden onderhouden en geëvalueerd in overeenstemming met veranderingen in de persoonlijke omstandigheden, wetgeving en financiële situatie. Er is een mogelijkheid om via een abonnement of een uurtarief doorlopende ondersteuning en advies af te nemen, om ervoor te zorgen dat het plan up-to-date blijft en blijft voldoen aan de doelstellingen.
Wat is Estate Planning?
Estate planning, ook wel nalatenschapsplanning genoemd, is essentieel voor iedereen met bezittingen om na te laten, ongeacht de omvang ervan. Ik help als estate planner bij het nauwkeurig regelen van de wensen voor je erfgenamen, inclusief fiscale optimalisatie. Voorkom conflicten en onverwachte kosten door je nalatenschap tijdig en zorgvuldig te plannen.
Denk daarbij bijvoorbeeld aan een testament, een leventestament maar ook schenkingen aan kinderen of goede doelen, Jouw wensen waar jouw vermogen na je overlijden terecht moet komen staan daarbij centraal
Voordelen en doelstellingen van Estate Planning
Estate planning biedt verschillende voordelen, waaronder het verminderen van erf- en schenkbelasting, het waarborgen van de continuïteit van een bedrijf en het voorkomen van conflicten onder nabestaanden. Het belangrijkste doel is echter om gemoedsrust te bieden, wetende dat de nalatenschap goed is geregeld en dat de wensen worden nageleefd. Door tijdig en zorgvuldig te plannen, kan je je vermogen op een fiscaal gunstige manier overdragen aan toekomstige generaties, terwijl je ervoor zorgt dat privé- en zakelijke belangen worden beschermd.
Neem vandaag nog contact op
Neem vandaag nog de eerste stap naar gemoedsrust en bescherming van je nalatenschap.
Extra Informatie
Ontdek meer over estate planning. Onderstaand vind je verschillende downloadbare pdf's met extra handige informatie, goed om te weten!
Veelgestelde Vragen
Hier vind je antwoord op de meest gestelde vragen m.b.t. estate planning. Staat je vraag er niet tussen? Neem gerust contact op!
Estate planning omvat het beheren en overdragen van bezittingen na overlijden. Het is belangrijk omdat het helpt bij het beschermen van de nalatenschap, het minimaliseren van belastingen en het voorkomen van conflicten binnen de familie.
Estate planning is relevant voor iedereen met bezittingen om na te laten, ongeacht de omvang van het vermogen. Zelfs bij een bescheiden vermogen is het verstandig om na te denken over hoe je je nalatenschap wilt regelen.
De voordelen van estate planning omvatten het verminderen van erf- en schenkbelasting, het waarborgen van continuïteit voor een bedrijf, het voorkomen van familieconflicten en het bieden van gemoedsrust door een goed georganiseerde nalatenschap.
De stappen omvatten een grondige intake en inventarisatie van bezittingen, het opstellen van een plan op maat, de implementatie van het plan met behulp van juridische documenten, en doorlopend onderhoud en evaluatie van het plan.
Het is verstandig om zo vroeg mogelijk te beginnen met estate planning, omdat het de mogelijkheid geeft om wensen zorgvuldig te overwegen en te plannen. Veranderingen in wetgeving, gezondheid of persoonlijke omstandigheden kunnen ook de noodzaak tot herziening van uw plan vereisen.